Les flux bancaires cessent de fonctionner lorsque Zoho Books ne parvient pas à récupérer les transactions de votre banque. Cela peut être un problème d'identifiants/d'AMF, une banque non prise en charge par le fournisseur de flux de Zoho, ou une interruption temporaire de la connexion tierce utilisée pour récupérer les flux.
Ce que cela signifie
Les flux bancaires de Zoho Books reposent sur des banques prises en charge et, pour de nombreuses banques, sur un fournisseur tiers qui gère l'authentification, y compris les flux multi-facteurs. Si un flux échoue lors de l'activation ou des extractions quotidiennes, Zoho Books ne peut pas obtenir les transactions et vous devez soit réautoriser la connexion, soit importer manuellement les relevés jusqu'à ce que la connexion soit rétablie [4][7][5].
Causes courantes
- La banque ne figure pas dans la liste actuelle des banques prises en charge par Zoho ou n'est temporairement pas prise en charge en raison de changements réglementaires (PSD2 / SCA) ou de changements de fournisseur [4][7].
- L'authentification multi-facteurs (OTP, question de sécurité, jeton) bloque la réautorisation automatique ; la banque exige des étapes AMF manuelles qui n'ont pas été effectuées lors de la configuration [4].
- Identifiants incorrects ou expirés, ou un compte qui nécessite des flux web supplémentaires (flux de cartes d'entreprise, portails d'entreprise) non couverts par la configuration standard du flux [1][8].
- Panne temporaire ou changement chez le fournisseur de flux de Zoho ; Zoho peut demander aux utilisateurs d'importer des relevés pendant qu'ils changent de fournisseur [7].
- Mauvaise configuration dans Zoho Books (sélection incorrecte de la banque, comptes en double ou permissions utilisateur insuffisantes) entraînant des erreurs d'activation [1][2].
Comment y remédier
- Confirmez que votre banque prend en charge les flux automatiques. Consultez la page des flux bancaires/banques prises en charge de Zoho Books ou les annonces de la communauté pour connaître les listes actuelles et les avis PSD2/open banking ; si elle n'est pas prise en charge, prévoyez d'importer manuellement les relevés [4][7].
- Réautorisez le flux depuis Banque > Comptes bancaires > Configurer le flux (ou supprimez et rajoutez le compte bancaire). Lors de la réautorisation, complétez toutes les invites AMF de la banque (OTP, questions de sécurité, jeton). Si la banque ouvre une page de redirection ou une page externe, terminez ce flux avant de fermer la fenêtre [4].
- Vérifiez les identifiants et l'accès utilisateur : confirmez que l'identifiant que vous utilisez pour le flux a accès au compte spécifique et qu'il n'est pas bloqué/expiré. Pour les cartes d'entreprise, suivez les étapes du panneau d'administration > Cartes de crédit d'entreprise > flux direct si applicable [8].
- Essayez le dépannage du navigateur : effacez le cache, désactivez les bloqueurs de pop-up ou utilisez une fenêtre de navigation privée pour compléter le flux d'authentification de la banque. Certaines banques bloquent les sessions automatisées lorsque le navigateur bloque les redirections.
- Si la réautorisation échoue, exportez et importez un relevé CSV/OFX dans Zoho Books comme solution temporaire : Banque > Importer des transactions ; faites correspondre les colonnes et enregistrez la correspondance des champs pour les importations futures [5].
- Collectez les diagnostics et ouvrez un ticket de support si le problème persiste : incluez le nom de la banque, des captures d'écran de l'erreur, le chemin d'URL exact de Zoho Books que vous avez utilisé, les horodatages et l'e-mail du compte. Le support peut vérifier les journaux du fournisseur et l'état au niveau de la banque [1][7].
Quand escalader
Escaladez vers le support Zoho si la réautorisation échoue à plusieurs reprises après avoir essayé les étapes ci-dessus ou si Zoho confirme que la banque est censée être prise en charge mais que les extractions échouent toujours ; fournissez des captures d'écran, le texte exact de l'erreur et le nom de la banque afin que le support puisse enquêter sur les problèmes de fournisseur ou réglementaires [1][7].